이번 포스팅에서는 필수소비재 ETF를 알아보고 투자해보려고 한다. 먼저 필수소비재 ETF 중 사람들이 많이 알고 있는 XLP를 시작으로 PSCC, IYK 총 3개의 ETF를 비교해보았다. 그리고 최대 수익률이 가장 IYK를 분석해보려고 한다. 아래의 그래프를 보면 최대, 5년, 3년 수익률을 비교한 그래프이다. 전부 XLP, PSCC 보다 IYK가 더 높다는 것을 알 수 있다.
* 과거의 최대수익률만을 가지고 어떤 ETF가 좋은 것인지 알 수 없습니다. 단지 제가 최대 수익률을 기준으로 비교했을 뿐 절대 3개의 ETF 중 IYK가 더 좋은 ETF가 아님을 한번 더 말씀드립니다. 투자에 참고하시고, 추후에 XLP, PSCC에 관한 포스팅도 올리도록 하겠습니다.
목차
1. ETF 소개 및 기본정보
2. 성과
3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
4. 정리
1. ETF 소개 및 기본정보
오늘 살펴볼 ETF는 필수소비재 ETF인 iShares U.S. Consumer Staples ETF (IYK) ETF이다.
최근 금리인상과 인플레이션으로 인해 경기가 안 좋아지면서 필수소비재 ETF가 주목을 받고 있다. 그렇다며 필수소비재는 어떤 것을 말하는 것일까?
필수소비재란?
'소비재'란 인간이 욕망을 충족시키기 위하여 일상생활에서 직접 소비하는 재화를 말한다. 소비재는 크게 '생활소비재'와 '경기소비재'로 나눠진다. 생활소비재는 필수소비재라고도하는데 소비자들이 생활을 하기 위해 필수적으로 구매해야 하는 재화를 말한다. 예를 들면, 살면서 꼭 사용해야 하는 전기, 가스, 식료품 등을 예시로 들 수 있다.
또한, 경기소비재는 필수소비재에 비해 덜 필수적이고, 가계의 상태에 따라 변동성이 큰 소비재를 말합니다. 예를들면 여행, 명품, 자동차 등을 예시로 들 수 있다.
지금과 같은 인플레이션으로 고물가 시대에는 사람들이 돈을 아끼기 때문에 경기소비재 관련주의 주가는 떨어지게되지만 고물가 시대에도 사람들이 생활을 하기 위해 필수적으로 구매해야 하는 필수소비재 관련주의 주가는 경기소비재에 비해 하락이 약하다는 것이 특징이다. 따라서 필수소비재는 고물가 시대에 포트폴리오 하락을 방어해주는 산업으로 분류된다.
이제 기본 정보를 하나씩 살펴보도록 하자.
1. 기초자산 : 미국 주식 시장의 필수 소비재 부문
2. 자산규모 : 1.41B$, (2022.9월 기준)
3. 수수료 : 0.43%
4. 배당금: 1.79% (2022. 9월 기준)
5. 보유주식: 53개
6. 주가: 197.42$ (2022.9.9. 기준)
보유종목은 다음과 같다.
소비재 종목으로 유명한 P&G가 15.19%를 차지하고 있고, 코카콜라, 펩시콜라가 그 뒤를 차지하고 있다. 개인적으로 P&G종목을 좋아한다. 배당금(현재 배당률:2.65%)도 꾸준히 주고 있으며 필수소비재로 다른 종목에 비해 경기에 민감하지 않는 종목이다.
2. 성과
IYK의 과거 성과에 대해 알아보기로 하자. (본 자료는 과거의 데이터이므로 투자를 권하는 것이 아님을 알려드립니다.)
파란선은 IYK수익률이고, 초록선이 SPY의 지수를 나타낸 것이다. (5년 수익률 비교 그래프)
연간 수익률을 보면 2018년 빼고 전부 좋은 수익률을 가져다줬다는 것을 알 수 있다. 그리고 10년 평균 수익률은 약 13%정도 된다. 아래의 과거 수익률도 한번 보자.
아래의 성과 개요를 보면 YTD 즉, 22년 1월 1일부터 오늘 날짜인 22. 9.9. 일까지는 약 -0.52%의 수익률을 나타내고 있으며 3년 총수익률은 18.32%의 수익률을 나타내고 있다.
3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
2002년부터 IYK를 보유했다면 현재 600%의 수익률을 보여주고 있다. 그리고 2009년쯤 하락을 했기 때문에 2009년에 다시 매수를 했어도 약 600%의 수익을 보았을 것이다. 그동안 포스팅했던 ETF가 대부분 3년 이상부터 수익을 주었는데 IYK는 1년부터 약 8%의 수익률을 가져주었다.
4. 정리
필수소비재는 경기둔화, 침체에도 우리가 꼭 구매해서 사용해야하는 소비재를 말한다. 그렇기 때문에 이번 금리인상, 인플레이션 이슈에도 큰 방어력을 보여주었다. 나스닥 100 선물 지수를 추종하는 QQQ와 비교해봤을 때 2018년까지 더 높은 수익률을 보여준다는 것을 알 수 있다. 이처럼 안정적으로 우상향 하는 주식에 우리는 투자를 해야 하고 오랫동안 보유하는 것이 우리가 주식으로 성공하는 방법인 것 같다.
내가 생각하는 투자전략
1. 여윳돈을 가지고 충분히 오랜 시간 매수한다.
2. 필수소비재의 경우 경기둔화, 경기침체에 대한 방어력이 강하다는 것 투자에 참고한다.
3. 주가가 우상향했는지 과거 데이터를 참고하여 투자한다.
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