과거 포스팅에서 S&P 500, 나스닥 지수를 추종하는 ETF는 포스팅을 했었는데 다우존스 지수 추종 ETF는 포스팅을 안 했던 것 같아서 한번 적어보고자 한다.
목차
1. ETF 소개 및 기본정보
2. 성과
3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
4. 정리
1. ETF 소개 및 기본정보
오늘 살펴볼 종목은 다우존스 지수를 추종하는
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) ETF이다.
먼저 다우존스지수란?
미국의 다우존스 사가 가장 신용 있고 안정된 주식 30개를 표본으로 시장 가격을 평균 산출하는 세계적인 주가지수다. 우량 30개 기업의 주식 종목으로 구성하기 때문에 많은 기업들의 가치를 대표할 수 있는지에 대한 의문이 있다. 또한, 시가총액이 아닌 주가 평균 방식으로 계산되기 때문에 지수가 왜곡될 수 있다는 문제점도 가지고 있다. 하지만 미국의 증권시장의 동향과 시세를 알 수 있는 대표적인 주가지수이기 때문에 많은 나라가 다우지수에 관심을 갖고 또 영향을 받고 있다. 출처 - [네이버 지식백과] 다우지수 (시사경제용어사전, 2017. 11., 기획재정부)
기본정보를 하나씩 살펴보자..
1. 기초자산 : Dow Jones industrial average
2. 자산규모 : 27.39B$ (2022.10월 기준)
3. 수수료 : 0.16%
4. 배당금: 1.94% (2022. 10월 기준)
5. 보유주식: 31개
6. 주가: 287.30$
상위 10개 섹터는 다음과 같다.
자료에서 보다시피 Finance(재원), 의료 서비스, 건강 기술, 제조, 소매 순으로 구성되어있다.
상위 10개의 종목은 다음과 같다.
가장 비중이 큰 유나이티드 헬스 그룹에 대해 알아보자.
유나이티드헬스 그룹(UnitedHealth Group)은 건강 및 후생 관련 사업을 하는 기업이다. 1974년 의사와 헬스케어 전문가들이 설립한 차터메드인코퍼레이티드(Charter Med Incorporated)가 모태이다. 1977년 차터메드인코퍼레이티드를 재정비하기 위해 유나이티드헬스케어코퍼레이션(United HealthCare Corporation)을 세워 노인들을 위한 건강계획을 수립하였다. 1998년 유나이티드헬스케어코퍼레이션의 모회사인 유나이티드헬스그룹이 설립되었다. 미네소타 주 미네통카(Minnetonka)에 본사가 있다. 7개의 자회사를 통해 약 7000만 명에게 다양한 의약품 및 의료 서비스를 제공한다. 2004년 미국 건강관리 보험회사인 옥스포드헬스플랜스(Oxford Health Plans)를 인수하였다. 2007년 26억 달러에 시에라헬스서비스(Sierra Health Services Inc.)를 인수하였다. 2009년 기준 종업원 수는 8만 명이었으며, 매출액 871억 달러, 순이익 38억 2000만 달러를 기록했다.
[네이버 지식백과] 유나이티드헬스그룹 [United Health Group, Incorporated] (네이버 기관단체사전 : 기업)
UnitedHealth Group(UNH)의 그래프를 살펴보면 정말 우상향의 주식이다. 배당금 약 1.3% 정도 되고 안정적인 주식이다. 이번 하락장에서도 잘 버텨주고 있는 주식이기도 하다. 나중에 개별 주식 포스팅에서 조금 더 다뤄봐야겠다.
2. 성과
DIA의 과거 성과에 대해 알아보기로 하자. (본 자료는 과거의 데이터이므로 투자를 권하는 것이 아님을 알려드립니다.)
파란색 선은 DIA수익률이고, 노란색 선은 S&P지수를 추종하는 SPY를 나타낸 것이다. SPY에 비해서 조금 낮은 수익률을 보여준다는 것을 알 수 있다.
아래의 성과 개요를 보면 YTD 즉, 22년 1월 1일부터 오늘 날짜인 (22.10.4)까지는 -18.39%의 수익률을 나타내고 있다. 하지만 3년 동안의 수익률을 보면 4.94%를 보여준다.
연간 수익률을 살펴보면 하락한 해보다 상승한 해가 더 많다는 것을 알 수 있다. 그리고 상승과 하락을 반복하면서 우상향 한다는 것을 기억해야 한다.
3. 10년 투자수익률 및 최대 수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
2010년쯤 매수를 했다고 치면 현재 600% 정도의 수익률을 보여줄 것이다. 그리고 보유하고 3년부터는 쭉 플러스 수익이라는 것을 알 수 있다. 역시 장기투자를 해야 한다.
4. 정리
22년 10월 4일 기준
오늘은 포스팅을 하면서 DIA ETF의 보유비중이 높은 유나이티드 헬스케어를 사는 것도 괜찮다는 생각이 들었다. 아래의 그래프는 SPY, DAI와 UNH(유나이티드헬스케어)를 비교한 그래프이다. ETF를 사라고 리뷰를 하고 있지만 ETF 보유 비중 중 가장 높은 종목을 활용하는 것도 좋은 전략이고 생각한다.
투자의 정답은 없기 때문에 더 좋은 종목을 발견하면 가지고 있던 주식을 팔고 사는 게 맞다고 본다. 그리고 UNH의 경우 이번 하락장에서도 어느 정도의 하락은 있지만 주가의 우상향 그래프를 유지하고 있다는 점에서 매수 기회를 기다려보고 사야 되겠다는 생각이 든다.
내가 생각하는 투자전략
1. 여윳돈을 가지고 충분히 오랜 시간 매수한다.
2. 한 종목을 고집할 필요는 없다.
3. ETF 중 보유비중이 높은 종목을 공부하여 매수하는 것도 좋은 전략이 될 수 있다.
*본 포스팅은 분기마다 업데이트됨을 알려드립니다. (22.10.4. 기준)
함께 보면 좋은 글
2022.08.19 - [주식/부자 프로젝트(마인드셋)] - 우리가 투자를 해야 하는 이유 - 돈 관리의 중요성
2022.08.17 - [주식/부자 프로젝트(마인드셋)] - '진짜 부자'가 되자. [부자의 마인드]
2022.08.17 - [주식/해외주식(ETF)] - 지수 인덱스 ETF와 산업별 ETF에 투자해야하는 이유 1 - 지수 인덱스ETF 란?
2022.08.21 - [주식/해외주식(ETF)] - 지수 인덱스ETF와 산업별 ETF에 투자해야하는 이유 2 - ETF란?
'주식 > 해외주식(ETF)' 카테고리의 다른 글
| 해외 ETF 투자 - 전기차, 자율주행 관련 ETF (DRIV) (50) | 2022.12.16 |
|---|---|
| 해외 ETF(Exchange Traded Fund)투자 - 미국 장기 국채 ETF (TLT) (34) | 2022.10.20 |
| 해외 ETF(Exchange Traded Fund)투자 - 게임 ETF (HERO) (16) | 2022.09.30 |
| 해외 ETF(Exchange Traded Fund)투자 - 세계 모든 기업을 모아놓은 ETF (VT) (Feat. 세계 정복?) (32) | 2022.09.29 |
| 해외 ETF(Exchange Traded Fund)투자 - 헬스케어 ETF (RYH) (24) | 2022.09.28 |