해외 ETF(Exchange Traded Fund)투자 - 기술주 ETF (VGT)

금리인상을 하게 되면 주식시장이 하락한다는 이야기가 있다.  물론 금리인상 시기에 주식장 하락에는 다양한 이유가 있겠지만 그중  한 가지는 금리가 높아지면 이자가 높아지고, 은행에서 대출을 받아 사업을 확장시키는 기술주들이 더 이상 사업 확장이 어려워져 피해를 보게 되는 것이다. 

 

다음은 올해 1월 2일부터 현재(22년 08월 31일 기준)까지 수익률을 나타낸 자료이다. 기술주 중심인 나스닥 100을 추종하는 ETF인 QQQ가 금융주가 포함되어있는 S&P지수를 추종하는 SPY보다 더 많이 떨어진 것을 확인할 수 있다. QQQ의 경우 -31.70, SPY의 경우 -22.57 하락한 것을 보면 기술주가 금리인상에 더 취약하다는 것을 알 수 있다. 

QQQ와 SPY

 그렇다면 왜 금리인상 시기에 기술주 ETF를 리뷰하게 된 것일까? 그 이유는 금리인상 시 하락이 강한만큼 추후 양적완화를 통해 금리를 인하하는 시기에 상승도 강하게 나타났기 때문이다. 그렇기 때문에 우리는 금리를 인상하기로 예정된 올해 내년 중순까지 추후 높게 상승할 주식들을 모아가야 부자가 될 수 있다.  

그리고 가장 중요한 것은 QQQ보다 높은 수익률을 보여준 ETF라서 리뷰를 하게 되었다. 

 

최적의 매수 타이밍은 시장에 피가 낭자할 때다. 설령 그것이 당신의 피일지라도 - 존 템플턴

주식장에서 피가 낭자한 이 시기에 우리는 공부를 통해 올라갈 주식을 싼 가격에 매집해보자.

 

목차
1. ETF 소개 및 기본정보
2. 성과
3. 10년 투자수익률 및 최대 수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
4. 정리

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1. ETF 소개 및 기본정보

오늘 살펴볼 ETF는 기술주 ETF인 Vanguard Information Technology ETF VGT이다. 

VGT는?
IT서비스 제공, 하드웨어, 통신장비, 휴대폰, 컴퓨터, 컴퓨터 부속기기, 전자기기, 관련 제품, 반도체 등의 유통, 생산 등 IT 산업에 투자하는 ETF이다. 시가총액 방식으로 편입 비중을 산정하고 있으며, 개별기업이 전체 포트폴리오의 25%를 넘을 수 없으며 포트폴리오 조정은 연간 4회(2,5,8,11월) 진행된다.

기본정보를 하나씩 살펴보자.

1. 기초자산 : MSCI 편입 기술주
2. 자산규모 : 52.39B$
3. 수수료 : 0.1%
4. 배당금:  0.84 (2022. 8월 기준)
5. 보유주식 379개

 

상위 10개 종목은 다음과 같다.

자료에서 보다시피 대부분이 IT관련주, 기술주로 구성되어있으며, 가장 많은 비율을 차지하는 종목은 애플(20.06%)이다.

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2. 성과

VGT의 과거 성과에 대해 알아보기로 하자. (본 자료는 과거의 데이터이므로 투자를 권하는 것이 아님을 알려드립니다.)

파란선은 VGT의 수익률이고, 빨간선이 SPY를 나타낸 것이다. 그래프만 보더라도 VGT의 상승률이 높다는 것을 알 수 있다. 

아래 자료는 연간 수익률을 나타낸 것이다. 평균 약 30%의 놀라운 수익률을 나타낸다. 하지만 더 놀라운 것은 2005년부터 13년 간 마이너스를 기록한 년도가 없다는 것이다. 

그리고 진짜 더욱 더 놀라운 건 내가 들어간 22년에는 마이너스라는 것이다. (내가 사면 떨어진다. 13년의 기록을 깼다) 

다들 물리면 장투를 한다지만 나는 진짜 장투를 한다. 진짜다.. 이렇듯 자연스럽게(?) 장투를 하다 보면 다음 그림과 같은 결과를 가져온다.

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3년이 지나는 시점에 23.09%라는 수익을 벌 수 있게 된다. 장투가 답이다!

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3. 10년 투자수익률 및 최대 수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)

 

2018년 VGT를 매수하고 현재까지 가지고 있으면 약 160%의 수익을 볼 수 있다는 과거 데이터 그래프이다. (QQQ의 경우 약 150%였다)

 

다음 그래프는 QQQ의 최대 수익률 그래프이다. 우리가 만약 04년부터 VGT를 보유했다면 약 1000%의 수익률을 얻을 수 있다. 이렇듯 기술주 ETF 중에서는 QQQ보다 더 높은 수익률을 가져다주는 종목이다.

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4. 정리

22년 8월 31일 기준

VGT와 QQQ를 비교한 그래프이다. 최고점 기준 VGT는 약 996%, QQQ는 약 801% 의 상승률을 보인다. 우리가 인플레이션과 금리인상을 기다려야 하는 이유가 여기에 있다. 우리는 싼 가격에 시장을 구매하고 묻어두고 시간의 레버리지를 사용한다면 저렇게 높은 수익률을 만들 수 있다는 뜻이 된다. 그래프를 보면 생각보다 많은 하락이 있었지만, 미국의 경제는 언제 그랬냐는 듯 우상향 차트를 그리며 올라갔다.

그리고 부자들은 그 하락에서 투자를 했고, 버텼던 사람들은 더 많은 부자가 됐다.

내가 생각하는 투자전략
1. 여윳돈을 가지고 충분히 오랜 시간 매수한다.
2. 매년 어느 정도의 하락장은 늘 나타나기 때문에 꼭 분할 매수를 한다.
3.  IT 등 기술주의 비율이 높기 때문에 금리인상을 할 경우를 기회로 삼아 매수한다.
 (금리인상과 주식의 관계에 관해서는 추후 포스팅할 계획이다.)

 

 

*본 포스팅은 분기마다 업데이트됨을 알려드립니다. (22.8.28. 기준)