해외 ETF(Exchange Traded Fund)투자 - S&P 지수 추종 ETF (SPY, VOO, IVV)

지난 포스팅에서 나스닥100을 추종하는 Invesco QQQ ETF에 대해 알아보았다. 이번에는 S&P 지수를 추종하는 ETF (SPY, VOO, IVV)를 조사하고 투자해보려고 한다.

 

목차
1. ETF 소개 및 기본정보
2. 성과
3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
4. 정리

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1. ETF 소개 및 기본정보

오늘 살펴볼 ETF는 S&P 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV ETF이다.

먼저 S&P란?
Standard & Poor's (스탠더드 앤 푸어스)의 약자로 미국의 신용평가회사를 가리킨다. 세계적인 신용, 금융분석 및 신용등급기관으로, 무디스·피치와 함께 세계 3대 신용평가기관으로 꼽힌다. S&P가 보통주 500종목을 대상으로 발표하는 지수를 S&P 500지수라 하고, 이는 미국에서 주가 동향을 나타내는데 가장 많이 사용되는 대표지수다.
나스닥과 달리 금융관련주식이 포함되어있다는 것이 큰 차이점이다. 아래 자료를 살펴보면 S&P 500의 경우 헬스케어, 산업, 금융 쪽으로 투자 비중이 높은 것을 확인할 수 있다.

그렇다면 S&P지수를 추종하는 ETF는 무엇 무엇이 있을까?
SPY, VOO, IVV 이렇게 3가지가 S&P를 추종하는 ETF이고, 셋을 비교하여 분석해보자.

지난번 포스팅과 같이 투자하기 전 기본적으로 살펴봐야 하는 기본 정보를 알아보자.
기초자산이 튼튼한지, 자산규모가 얼마나 큰지, 수수료는 얼마인지를 확인하고, 보유주식을 확인해보자.

ETF	SPY	VOO	IVV
기초자산	S&P	S&P	S&P
자산규모	392.69B	281.50B	320.59B
수수료	0.09	0.03	0.03
배당률	1.53%	1.51%	1.44%
현재주가(22.8.24 10:17기준)	413.02&	379.57$	415.77$

*B 표시는 십억이란 뜻으로 빌리언달러를 뜻한다. 1B일 경우 10억 달러를 말한다. (약 1B = 10억 달러 = 1조 3430억원(22.8.24.기준) 정도 된다.

SPY 상위 10개 종목	VOO 상위 10개 종목	IVV 상위 10개 종목

S&P 상위 10개 종목은 모두 일치하고 사실 보면 비중만 조금씩 다른 것을 알 수 있다. 그리고 이렇게 비슷할 경우에는 운용자산이 가장 큰 뱅가드 그룹에서 운영하는 SPY도 좋지만 수수료를 생각하면 VOO와 IVV에 투자하는 것도 나쁘지 않은 것 같다. 가장 싼 VOO를 매수하여 주식 수를 1개라도 더 늘리는 전략을 사용하는 것도 괜찮다는 생각이 든다.

 

 

 

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2. 성과

그렇다면 이제 과거 성과 대해 알아보기로 하자.
(본 자료는 과거의 데이터이므로 투자를 권하는 것이 아님을 알려드립니다.)
3개를 겹쳐서 비교해보니 그냥 그래프가 완전 겹쳐서 그려졌다. 따라서 셋 중 하나에 투자해도 수익률은 비슷하다는 결과가 된다. 차이점이 있다면 SPY, IVV는 2008년 금융위기를 거쳤다는 것이다.

3개의 성과개요를 살펴본 결과 셋다 비슷한 성과를 보여주었기 때문에 운용규모가 가장 큰 SPY의 성과 개요를 한번 살펴보자. YTD 즉, 22년 1월 1일부터 오늘 날짜인 22. 8.24일까지는 사실 -9.47%의 수익률을 나타내고 있다. 하지만 3년 보유했을 경우 수익률을 보면 15.77%의 수익률을 가져다주었다.

SPY의 성과개요

SPY의 연간 수익률

SPY의 2010년부터 2021년까지의 연간 수익률은 15.6% 정도이다. 따라서 3년 이상 장기 투자를 한 경우 우리에게 수익을 가져다준다는 의미로 해석해도 좋을 것 같다. 또한 금융주가 포함되어있기 때문에 나스닥100의 추종 ETF인 QQQ보다 변동성이 작아 안정감 있는 투자를 원하는 사람에게는 SPY를 추천한다.

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3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)

QQQ에 비해서 낮은 수익률이지만 변동성이 작고, 2017년부터 투자했으며 현재(22.8.28.)까지 약 90%의 수익을 얻을 수 있다는 과거 데이터이다. 다음으로 최대 수익률을 한번 살펴보자. 우리가 만약 94년부터 SPY를 보유했다면 약 1600%의 수익률을 얻을 수 있다. 하지만 그 당시에 미국 주식을 살 수 있는 방법이 쉽지 않았기 때문에 거시적으로 우상향 했다는 것을 참고만 하면 좋을 것 같다.

 

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4. 정리

이런 자료들을 보면 볼수록 지수 추종 ETF에 투자해야한다는 생각이 많이 든다. 나스닥 100과 S&P를 추종하는 지수 ETF는 장기 보유할수록 그 어떤 종목보다 안정성 있는 수익률을 주었고, 시장을 이길 수 있는 종목을 공부하고 발굴할 시간이 없는 초보 투자자는 물론, 운용금액이 큰 큰손 투자자들이라면 더욱더 시장에 투자하는 것이 안전하다는 말을 하고 싶다. 

내가 생각하는 투자전략
1. 여윳돈을 가지고 충분히 오랜 시간 매수한다.
2. 매년 어느 정도의 하락장은 늘 나타나기 때문에 꼭 분할 매수를 한다.
3. 금융주가 포함되어있어 나스닥보다 변동성이 작다는 점을 활용한다. 금리 인상 시 하락폭이 나스닥보다 작다.

 

*본 포스팅은 매 분기마다 업데이트 됨을 알려드립니다. (2022.8.22.)