지난 글에서 개별 종목보다는 산업, 산업보다는 국가에 투자하는 것이 안전할 것 같다는 내 생각을 말했다. 그 생각대로 미국의 3대 지수인 다우존스, S&P 500, 나스닥 지수를 추종하는 ETF를 하나씩 조사하고 투자해보려고 한다.
목차
1. ETF 소개 및 기본정보
2. 성과
3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
4. 정리
1. ETF 소개 및 기본정보
오늘 살펴볼 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하는 Invesco QQQ ETF이다.
먼저 나스닥이란?
NASDAQ(National Association of Securities Dealers Automated Quotation)은 세계 각국의 장외 주식시장의 모델이 되고 있는 미국의 특별 주식시장이다. 미국뿐만 아니라 전 세계의 벤처기업들이 자금조달을 위한 활동기반을 여기에 두고 있다. 빌 게이츠의 마이크로소프트, 반도체의 인텔, 매킨토시 컴퓨터의 애플 등이 여기에 등록되어 있다.
구글, 테슬라, 엔비디아 등 기술, 성장주들이 상장되어있다고 보면 된다.
그렇다면 나스닥 100이란?
나스닥 100 지수(NASDAQ-100)는 나스닥에 상장된 기업 중 100개의 우량기업만을 별도로 모아 만든 주가지수이다.
그리고 이 나스닥 100 지수에 따라서 상승하고, 하락하는 ETF가 바로 <Invesco QQQ ETF>이다.
ETF라고 무조건 안전한 것이 아니라 투자하기 전 기본적으로 살펴봐야 하는 것이 있다.
기초자산이 튼튼한지, 자산규모가 얼마나 큰지, 수수료는 얼마인지를 확인하고, 보유주식을 확인한 후에 매수하는 것이 기본이다. 하나씩 살펴보도록 하자.
1. 기초자산 : NASDAQ 100
2. 자산규모 : 174.93억 달러, (22.8.24 기준 한화 약 23조 3600억)
3. 수수료 : 0.2%
4. 배당금: 0.59% (2022. 8월 기준)
5. 보유주식 102개
상위 10개 종목은 다음과 같다.
자료에서 보다시피 대부분이 기술주, 성장주로 구성되어있으며, 가장 많은 비율을 차지하는 종목은 애플(13.67%)이다. 나스닥은 금융주를 제외한 기술주, 성장주로 구성되어있다고 알아두면 좋을 것 같다.
주로 기술 서비스, 전자 기술에 투자가 많이 되있음을 알 수 있다.
2. 성과
QQQ의 과거 성과에 대해 알아보기로 하자.
(본 자료는 과거의 데이터이므로 투자를 권하는 것이 아님을 알려드립니다.)
빨간선은 다음 글에서 다룰 SPY수익률이고, 파란선이 QQQ의 지수를 나타낸 것이다.
QQQ의 경우 10년 전(2012년 1월 2일) QQQ의 주가 최고점은 약 58달려 (2012년 1월 환율 기준(1140원) 1주 당 66,000원)였고, 10년 뒤(2022년 1월 2일) QQQ의 주가 최고점이 약 402달러(2022년 1월 환율 기준(1190원) 1주 당 478,380원)였다.
수수료(QQQ의 경우 0.2%)와 제세금을 전부 제외한 금액이긴 하지만 624.82%라는 수익을 보여준다. 약 1억을 투자할 경우 10년 뒤 약 6억으로 불어나는 수익률인 것이다.
아래 자료는 연간 수익률을 나타낸 것이다. 평균 약 21%의 수익률을 나타낸다. 하지만 지난번 포스팅에서도 말했듯이 연간 수익률은 총평균이라는 것이 함정이다.
아래의 성과 개요를 보면 YTD 즉, 22년 1월 1일부터 오늘 날짜인 22. 8.24일까지는 사실 -17.10%의 수익률을 나타내고 있다. 하지만 3년 동안의 수익률을 보면 21.75%의 수익률을 가져다주었고 이는 은행이자(3~4%)에 비하면 충분히 높은 수익률이라고 할 수 있다. 그렇다면 어떻게 투자를 해야 할까? 그렇다. 결국에는 여윳돈을 사용하여 3년 이상 보유하면 수익을 낼 수 있다는 것을 과거 데이터가 말해주고 있다.
3. 10년 투자수익률 및 최대수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
2018년 QQQ를 매수하고 현재까지 가지고 있으면 약 150%의 수익을 볼 수 있다는 과거 데이터 그래프이다.
다음 그래프는 QQQ의 최대 수익률 그래프이다. 우리가 만약 99년부터 QQQ를 보유했다면 약 700%의 수익률을 얻을 수 있다. 하지만 그 당시에 미국주식을 살 수 있는 방법이 쉽지 않았기 때문에 거시적으로 우상향 했다는 것을 참고만 하면 좋을 것 같다.
4. 정리
22년 8월 28일 기준
인플레이션을 막기위한 금리인상과 잭슬홀 미팅의 여파로 미국시장이 하락세를 보이고 있다. 하지만 그래프를 보면 생각보다 많은 하락이 있었고, 미국의 경제는 언제그랬냐는 듯 우상향 차트를 그리며 올라갔다.
그리고 그 하락에서 투자를 했고, 버텼던 사람들은 더 많은 수익을 벌었다. 미국의 금리인상과 달러환율폭등은 2008년과 비슷한 양상을 보이고 있으며 추후 미국의 달러폭등과 인플레이션의 관계에 대한 내 생각도 적어보고자한다.
내가 생각하는 투자전략
1. 여윳돈을 가지고 충분히 오랜 시간 매수한다.
2. 매년 어느 정도의 하락장은 늘 나타나기 때문에 꼭 분할 매수를 한다.
3. IT 등 기술주의 비율이 높기 때문에 금리인상을 할 경우를 기회로 삼아 매수한다.
(금리인상과 주식의 관계에 관해서는 추후 포스팅할 계획이다.)
다음 포스팅의 자료인 S&P지수와 QQQ의 섹터별 비율을 나타내는 자료다. (투자에 참고하자.)
*본 포스팅은 분기마다 업데이트 됨을 알려드립니다. (22.8.28.기준)
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