지난 포스팅에 우주항공 & 방위산업 3배 레버리지인 Direxion Daily Aerospace & Defense Bull 3X (DFEN)를 알아보았다.
2022.12.06 - [주식/해외주식(레버리지 ETF)] - 해외 레버리지 ETF 투자 - 우주항공 & 방위산업 3배 레버리지 ETF (DFEN)
이번에는 미국 빅 은행 3배 레버리지 MicroSectors US Big Banks Index 3X 레버리지 ETN (BNKU)에 대해서 알아보자.
목차
1. ETF 소개 및 기본정보
2. 성과
3. 10년 투자수익률 및 최대 수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
4. 정리
1. ETN 소개 및 기본정보
오늘 살펴볼 종목은 BNKU는 미국 대형 은행의 지수 성과의 3배로 추종 MicroSectors US Big Banks Index 3X 레버리지 ETN (BNKU)이다.
BNKU의 기본 정보를 알아보자.
| ETN | BNKU |
| 1. 기초자산 | - |
| 2. 자산규모 | 67.14M$ |
| 3. 수수료 (22년 10월기준) | 0.95% (22년 12월 기준) |
| 4. 배당률 (22년 10월 기준) | 0% |
| 5. 보유주식수 | 10개 |
| 6. 현재주가 (22.10.1 기준) | 26$ (22년 12월 07일 기준) |
*B 표시는 십억이란 뜻으로 빌리언 달러를 뜻한다. 1B 일 경우 10억 달러를 말한다. (약 1B = 10억 달러 = 1조 3000억 원 정도 된다.)
*M 표시는 백만이란 뜻으로 백만 달러를 뜻한다. 1M일 경우 100만 달러를 말한다. (약 1M = 100만 달러 = 13억 원 정도 된다)
BNKU의 상위 10개 종목은 다음과 같다. 총 보유 주식수도 10개이고 10개의 은행 주식에 10%씩 동일한 비중으로 투자되어있다.
동일한 비중이기 때문에 사실 순위는 큰 의미가 없을 것 같다. 한번 살펴보면
- 뱅크 오브 아메리카
- 찰스슈왑
- 씨티그룹
- 골드만삭스 그룹
- JP모건 체이스 앤코
- 모건 스탠리
- PNC 금융 서비스 그룹
- 트루이스트 파이낸션 코퍼레이션
- US 뱅코프
- 웰스 파고 앤 컴퍼니
이렇게 10개의 은행으로 이루어져 있다.
2. 성과
중요한 과거 성과 대해 알아보자 (본 자료는 과거의 데이터이므로 투자를 권하는 것이 아님을 알려드립니다.)
BNKU가 파란색 선, SPY가 노란색 선이다. 최근 2년 자료를 보면 현재는 시장 성장률보다 약간 높은 성장률을 보여주고 있다. 하지만 1년 수익률 차트를 보면 올해는 S&P 지수보다 낮은 수익률을 보여준다는 것을 알 수 있다.
성과 개요를 살펴보면 YTD 즉, 22년 1월 1일부터 오늘 날짜인 22년 12월 7일까지는 -50.71%, 1년 수익률의 경우 50.04%이다. 원래 주가에서 X3을 하여 추종하는 것이기 때문에 확실히 하락률이 높게 나온다. 고점 대비 약 17% 정도 떨어진 것이다. (사실 조금 더 떨어지면... 분할 매수로 사도 괜찮을 것 같다.- 절대 종목 추천이 아닙니다.)
연간 수익률의 경우도 아래의 내용을 보면 변동성이 크다는 것을 알 수 있다. 21년에는 114%나 올랐다는 것을 알 수 있다.
3. 10년 투자수익률 및 최대 수익률 ( 1M, 3M, YTD, 1Y, 3Y, 5Y, 10Y)
20년에 초에는 역시 코로나로 인해서 약 80% 정도의 마이너스를 보여주었기 2022년 초에 상승 후 현재는 다시 하락한 상태로 횡보하고 있다.
4. 정리
22년 12월 5일 기준
아래 기사 본문에 따르면
경기 침체 우려가 확산되자 이에 민감한 은행과 미디어 기업의 주가 하락이 이어졌다. (생략) 투자 수익이 감소될 것이라는 예측에 은행주도 떨어졌다. △골드만삭스 -2.37% △뱅크오브아메리카 -4.76 △SVB는 -5.26% 밀렸다.
경기 전망이 밝지 않기 때문에 어쩌면 조만간 우리에게 좋은 기회가 올 것이라고 생각한다. 3배 레버리지 상품의 경우 리스크를 줄이는 게 가장 중요한 투자 방법인데 리스크를 줄일 수 있는 방법은 가능한 저점에서 분할 매수를 하는 것이다. 현재 약 50퍼센트 정도 주가가 하락해있으므로 - 80%~ 90% 정도에서 조금씩 분할 매수를 통해 수량을 늘려가도 좋을 것 같다. 하지만 레버리지 상품의 경우 변동성과 위험성이 높기 때문에 주의해서 투자해야 한다는 것을 기억해야 할 것 같다.
내가 생각하는 투자전략
1. 여윳돈을 가지고 충분히 오랜 시간 분할 매수한다.
2. 낮은 가격에서 조금씩 분할 매수를 한다.
3. 3배 레버리지의 경우 변동성이 심하므로 현금 비중을 높게 잡고 약간 보수적으로 투자하자. 몰빵 금지!
*본 포스팅은 매 분기마다 업데이트됨을 알려드립니다. (2022.12.07)
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